Udzielenie Gminie Szerzyny kredytu długoterminowego w 2026 r.(2)

Przedmiotem zamówienia jest udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości do kwoty 619.794,22 zł (słownie: sześćset dziewiętnaście tysięcy siedemset dziewięćdziesiąt cztery złote , 22/100 gr) na zadania inwestycyjne.
Wykorzystanie kredytu nastąpi po zawarciu umowy kredytowej, najpóźniej do 31 grudnia 2026 r. Kredyt postawiony będzie do dyspozycji w kilku transzach w zależności od zapotrzebowania Zamawiającego. Maksymalna kwota udzielonego kredytu to 619.794,22 zł. Przekazanie kredytu do dyspozycji Zamawiającego nastąpi w formie przelewu środków na wskazany rachunek bankowy na podstawie pisemnej dyspozycji.
Zamawiający zastrzega sobie możliwość niewykorzystania kredytu w całości, w takim wypadku koszt kredytu (marża, odsetki) liczony będzie od faktycznego zadłużenia, a nie od wnioskowanej maksymalnej kwoty kredytu.
Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wystawiony przez Zamawiającego z kontrasygnatą Skarbnika.
Spłata kredytu nastąpi w jednej racie w grudniu 2027 r. - jak później do 31 grudnia 2027 r. Zamawiający zastrzega sobie możliwość przedterminowej spłaty całości kredytu.
W takim przypadku zmiana harmonogramu spłat kredytu nastąpi w porozumieniu z bankiem.
Odsetki naliczane będą od rzeczywistego zadłużenia, w okresach miesięcznych, w wysokości aktualnie obowiązujących stóp procentowych (Wibor 1M) i płatne na koniec miesiąca kalendarzowego (najpóźniej w ostatnim dniu roboczym danego miesiąca). W przypadku wcześniejszej spłaty całego zadłużenia odsetki naliczone zostaną do dnia faktycznej spłaty.
Gmina nie posiada zaległości wobec ZUS, urzędu skarbowego, nie ciążą zajęcia egzekucyjne i nie toczą się postępowania, nie posiada innych zobowiązań jak te wymienione w sprawozdaniu Rb-Z, nie posiada zaległych zobowiązań wobec banków, nie było programu naprawczego.
Gmina nie planuje i nie udzielała poręczeń i gwarancji.
la wyliczenia kosztów kredytu proszę przyjąć następujące dane:
1) Oprocentowanie kredytu: stawka Wibor 1M na dzień 06.10 2026 r. tj. 3,81%+ marża banku,
2) Kwota udzielonego kredytu: 619.794,22 zł
3) Postawienie kredytu do dyspozycji: 619.794,22 zł w jednej transzy w dniu 15 grudnia 2026 r.
4) Odsetki liczone na koniec miesiąca począwszy od grudnia 2026 r.
5) Spłata rat kredytu 31 grudnia 2027 r.