„Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 10 000 000,00 zł na pokrycie planowanego deficytu budżetu Gminy Trzebownisko na 2024 r.”

1.Przedmiotem zamówienia jest: Udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 10.000.000 zł, (słownie: dziesięć milionów złotych)
2.Kredyt powinien być dostępny do dyspozycji Zamawiającego w terminie 5 dni roboczych od dnia złożenia dyspozycji przez Zamawiającego najpóźniej do 23 grudnia 2024 r. w kwocie 10.000.000 zł.
3.Wykorzystanie kredytu następować będzie w walucie polskiej.
4.Okres kredytowania 6 lat
5.Spłata kredytu będzie następowała według harmonogramu określonego w Rozdziale IV SWZ.
6.Jeżeli spłata kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy to należy przyjąć, że termin ten został zachowany jeżeli spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po wyznaczonym terminie spłaty
7.Spłata odsetek od kredytu nastąpi w ratach miesięcznych, I rata w miesiącu następującym po miesiącu, w którym kredyt zostanie uruchomiony. Raty odsetkowe maja być naliczane za okres miesięcy kalendarzowych.
8.Raty odsetkowe płatne są do 20 -go dnia następnego miesiąca za dany okres odsetkowy (miesiąc kalendarzowy) na podstawie pisemnego zawiadomienia z banku o wysokości odsetek doręczonego Zamawiającemu najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności odsetek (drogą elektroniczną na adres: j.flejszar@trzebownisko.pl, e.kazimirowicz@trzebownisko.pl.
Odsetki od kwoty kredytu naliczone będą za każdy dzień wykorzystania kredytu
w okresach miesięcznych – liczba dni w poszczególnych miesiącach odpowiada faktycznej liczbie dni kalendarzowych. Do wyliczeń należy przyjąć, iż rok kalendarzowy we wszystkich latach spłaty kredytu liczy 365 dni (np. w latach przestępnych w miesiącu lutym liczbę dni należy liczyć w liczniku 29 i podzielić przez 365). Do wyliczenia odsetek za I okres odsetkowy należy przyjąć iż kredyt będzie uruchomiony w pełnej wysokości w dniu 23 grudnia 2024 r. i za ten okres tj. 23.12.2024 r. do 31.12.2024 r. odsetki będą płatne do 20.01.2025 r.
Ostatnia rata odsetkowa będzie płatna do 31.12.2030 r.
Wyliczenie odsetek będzie następować w oparciu o zmienną stawkę WIBOR 1M określoną jako stawka z ostatniego roboczego dnia poprzedniego miesiąca, która obowiązywać będzie od pierwszego dnia rozpoczynającego kolejny okres odsetkowy tzn. Wykonawca przy naliczaniu odsetek za każdy kolejny okres odsetkowy stosuje stawkę WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca poprzedzającego miesiąc obrachunkowy powiększony o marżę banku.
9.Zabezpieczenie kredytu: weksel In blanco, deklaracja wekslowa, W/w zabezpieczenie będzie kontrasygnowane przez Skarbnika Gminy.
10.Zamawiający zastrzega sobie prawo do wcześniejszej spłaty części lub całości kredytu jak i uruchomienia niepełnej kwoty kredytu, a Wykonawca nie będzie pobierał z tego tytułu dodatkowych opłat czy prowizji.
11.Wszystkie koszty związane z udzieleniem kredytu i jego obsługą, w tym opłaty i prowizje zostaną uwzględnione w marży banku.